一、方案概述

大零售业务综合管理平台是以“客户运营”为指导思想的全客户、全渠道、全业务、全用户、全数据的数字化运营平台，为银行内部打造经营指标至上而下层层分解、全链跟踪、过程反馈与结果并重的精细化运营管理体系；对外提供多渠道智能营销投放，精准触达目标客户群体，产、效能全面升级。

二、方案架构

三、方案优势

平台有三大特征、六大管理，并可方便快捷的整合、扩展数字化能力，提升零售业务业绩倍增。

1、三大特征

（1）“连接”：

通过大零售平台把管理岗、营销岗、存量客户、潜在客户以及合作伙伴紧密相连，实现线上化管理。

（2）“整合”：

通过数据整合（用户数据、产品数据、营销数据、业绩数据、渠道数据、机构数据和经营数据）、流程整合和功能整合，创造数据价值、激发员工潜能、提高工作效率、降低运营成本。

（3）“开放”：

向合作伙伴开放API和场景，例如与今日头条等流量伙伴合作，实现产品创新及流量导入；向合伙人开放，创新金融产品实现普惠金融。

2、六大管理

（1）管客户：

构建面向全用户营销的客户数据视图与客户画像，通过客户标签实现精准营销。

（2）管营销：

构建总分支机构的营销管理体系，营销活动全生命周期管理闭环，线上、线下一体化营销管理机制、客户联络机制。

（3）管客户经理：

采用移动化、场景化方式，为客户经理赋能，构建客户经理线上线下一体化的营销、业务过程与业绩考核体系。

（4）管产品：

对零售产品信息进行统一管理，包含面向销售的营销话术、产品手册等，同时可以对原产品进行包装，形成面向不同客户群体的可售（品牌）产品。

（5）管经营：

自动采集客户经理的日常工作数据和交易数据，及时向管理层展示经营业绩、指标完成情况和过程指标，辅助决策。

（6）管业绩：

将面向结果的业绩考核提升为面向过程的业绩度量，更准确的评定客户经理的贡献度，并帮助其进行能力提升。

四、客户价值

1、便捷高效的移动办公

（1）任何地点、任何时间可以随时办公

（2）全面适配PC、PAD、Mobile多端协同办公；

2、 精准的客户画像

（1）集成整合的客户概览，全面细致的客户信息视图

（2）标签化的客户管理及自定义客户分群管理

（3）优化客户分层及客户智能分配规则，优化客户管理 

3、 全流程管控

（1）营销活动策划发起、执行与评价全过程管理。

（2）产品目录分级分类管理，精分可售产品；产品营销垫板数字化管理，夯实品牌优势、淬炼产品特色、甄别目标客群、规范营销话术。

（3）支持跨渠道互动营销。

4、 数据智能

（1）察客户行为事件，智能预测商机生成待办事项

（2）大额变动等账户类事件发生自动产生提醒和待办